L’obiettivo del Master è, pertanto, quello di trasmettere ai partecipanti: le logiche organizzative, di processo e gestionali del corporate lending; gli strumenti di valutazione per la concessione del credito alle imprese; le operazioni di corporate lending con i loro aspetti contrattuali, operativi e valutativi.

Inoltre, i partecipanti acquisiranno i principi introdotti da Basilea e le conseguenze che hanno comportato in termini di erogazione e gestione del credito. Un’attenzione particolare verrà dedicata all’attività di recupero crediti, giudiziale e stragiudiziale, alla gestione legale preventiva dei crediti e agli aspetti operativi relativi ai servizi per la gestione del contenzioso.

Al termine del percorso formativo, i partecipanti avranno acquisito competenze elevate in tema di analisi d’impresa e valutazione del rischio di credito, di classificazione del rischio (sistemi di rating) e delle relative misure di probabilità di default e perdita inattesa. Saranno, così, in grado di comprendere i più attuali modelli utilizzati dalle Banche, fondati su misure di rischio, assorbimento di capitale e rendimento risk-adjusted

Destinatari

Il percorso si rivolge principalmente a:

• Il “neo-gestore”, il quale, frequentando il Master potrà: consolidare le competenze di analisi d’impresa e di valutazione del rischio di credito, sistematizzare le competenze necessarie per assistere e consigliare i clienti corporate e riuscire a leggere, in questa fase storica, il cambiamento organizzativo.

• Coloro che desiderano consolidare competenze mediamente già possedute ma, spesso, poco sollecitate nel ruolo ricoperto nella banca tradizionale non divisionalizzata.

• Coloro che iniziano oggi un percorso di carriera in banca, nell’ambito della struttura corporate e che non possono contare su un provato background professionale e capitalizzare una precedente esperienza nell’attività di prestito alle imprese.

Sono ammessi in numero limitato partecipanti privi di una significativa esperienza professionale, ma fortemente interessati alle tematiche oggetto del master

Metodologia didattica

La metodologia didattica che caratterizza l’intero percorso formativo è estremamente varia e finalizzata a massimizzare l’apprendimento. Le lezioni sono strutturate in modo tale da favorire dinamiche d’aula che valorizzano le esperienze del docente e dei partecipanti. Vengono privilegiati aspetti legati alla quotidianità, alla pratica, ai casi concreti; nell’ambito di ogni modulo vengono, infatti, presentate storie aziendali e viene dato ampio spazio alla descrizione e alla soluzione di casi e autocasi. Uno dei punti di forza di Captha è la qualità e la competenza della Faculty. Tutti i relatori che intervengono nell'ambito dell'Executive Master, oltre alla completa e approfondita conoscenza dei temi oggetto dell’intervento, vantano importanti esperienze operative sugli specifici argomenti e sono stati scelti tenendo conto delle loro competenze professionali e didattiche

Programma

MOD.1 - LA NORMATIVA E L’IMPATTO SUL SISTEMA DEL CREDITO

• Il contesto di riferimento della gestione del credito in banca
• Basilea I e II: l’impatto su banche e imprese in Italia
• Basilea III
• Il nuovo processo del credito
• Il rating
• Il rapporto tra pricing e rating

MOD. 2 - CREDITO RETAIL: ANALISI, VALUTAZIONE, CONCESSIONE DEL CREDITO E GESTIONE DEL CONTENZIOSO

• La procedura per una corretta concessione e gestione del credito Retail
• La prevenzione del rischio di credito Retail
• Interpretazione dei dati Crif: aspetti operativi
• Il calcolo del fido da concedere ai clienti Retail
• Il monitoraggio della clientela Retail
• Il recupero del credito e la gestione del contenzioso

MOD.3 – CREDITO CORPORATE: ANALISI, VALUTAZIONE, CONCESSIONE DEL CREDITO E GESTIONE DEL CONTENZIOSO (6 g)

• Gli strumenti di valutazione per la concessione del credito alle imprese
• I flussi finanziari e la dinamica finanziaria dell’impresa
• La valutazione prospettica dell’impresa
• I fabbisogni di tesoreria e di capitale circolante delle imprese: le diverse tipologie di facilitazioni
• I fabbisogni di capitale fisso
• Analisi andamentale della relazione corporate
• Analisi dei dati provenienti dalla Centrale Rischi Bankitalia Case study
• L’iter di una proposta di affidamento di una società
• L’iter di una proposta di affidamento - Case study
• I fattori di mitigazione del rischio di credito
• L’attività di approaching e di sviluppo: il cliente prospect
• L’iter di una proposta di nuovo affidamento - Case study

MOD.4 – IL RECUPERO DEL CREDITO E LA GESTIONE DEL CONTENZIOSO (1 g)

• L’attività di recupero crediti Il recupero crediti stragiudiziale
• La ristrutturazione del debito
• La gestione legale nel recupero crediti
• La gestione legale preventiva

Calendario

Il Master in Credit Management in Banca ha una durata di 10 giornate.

Le lezioni si svolgono prevalentemente il sabato. Ogni incontro ha una durata di 8 ore, dalle 10.00 alle 13.30 e dalle 14.15 alle 18.45.

Sono previsti alcuni appuntamenti intensivi sviluppati venerdì e sabato.

Il Master sarà erogato nelle sedi di Milano e Roma a partire dal 6 aprile 2013.

Iscrizione

Prima di effettuare l’iscrizione è necessario inviare una Domanda di Ammissione (format disponibile sul sito www.captha.it), alla quale deve essere allegato Curriculum Vitae e Lettera motivazionale del candidato.